Пятница, Ноябрь 16, 2018
  • USD 26.25 | 26.50
  • EUR 30.50 | 31.00
  • RUR 0.41 | 0.43

Тотальная слежка: власть будет отслеживать каждую гривну отправленную через терминал

Банки и финансовые компании пересмотрят свои отношения с компаниями-партнерами. В Украине начнут тщательнее проверять наличные платежи, проводимые в терминалах, которые сейчас устанавливают не только в магазинах, но и на улицах, передает АНТИКОР 

Нацбанк потребовал этого от банков, проводящих платежи, и от финансовых компаний, которые собирают наличные для перечислений — тщательнее проверять конечных получателей средств, а также назначения переводов. Этому посвящена телеграмма №25-0008/43785, оказавшаяся в распоряжении UBR.ua, — «О рисках осуществления отдельных финансовых операций».

В ходе своих последних ревизий нацбанковцы смогли полностью проследить прохождение денег — с момента отправления человеком банкноты в платежный терминал до ее попадания на счет компании-получателя в банке-посреднике и даже дальше — после дальнейшей отправки к конечному получателю. И чиновникам не понравилось то, что они узнали — собранная наличность отправлялась на рисковую, как считают в НБУ, деятельность.

Чиновники описали три направления наличных денег после перечисления их банками:

На карты физлиц, выпущенных разными банкам (часто обналичиваются), которые использовались для оплаты товаров и услуг. В том числе и онлайн-игры, интернет-казино, букмекеры.

На текущие счета ограниченного круга юридических лиц. После чего средства перечисляются в основном по агентским договорам — например, за туристические услуги, за билеты, то есть со сменой направления движения (в тоже время зачисления на счет этого юрлица от поступлений от покупателей туристических услуги отсутствуют).

Платежи по назначению «по правам требования» (по сути покупка «титульных знаков» Webmoney, попавшей под санкции).

«То есть получатели-посредники фактически осуществляли расслоение собранных платежей путем создания цепей из связанных между собой финансовых операций, при проведении которых менялись направления и/или характер использования этих денежных средств», — подчеркивается в телеграмме Нацбанка.

Регулятор не стал вешать ярлыков и делить какие-то денежные проводки на законные и противозаконные. А потребовал от каждой финансовой компании и банка проверить всю цепочку наличных платежей. С момента отправки наличных до получения конечными потребителями. Ревизии должны коснуться всех посредников, при этом в каждом случае финансисты должны детально проследить схему прохождения средств и проверить их «чистоту» (на предмет соответствия антиотмывочному и антитеррористическому законодательству). А также отследить целевое назначение — если человек направляет деньги, скажем, за купленный железнодорожный билет, то после всех посредников, они должны поступить на счета одного из предприятий «Укрзализныци».

И так по каждой уплаченной через терминал гривне.

От финансистов потребовали перешерстить не только новоподписываемые договоры с новыми партнерами. Но и всю имеющуюся договорную базу, и собрать по ней максимум сведений из открытых источников:

-определить цель, характер будущих отношений в соответствии с заключенным договором;
— собрать информацию о содержании/сути финансовых операций (платежей), которые будут проводиться через указанное финансовое учреждение в соответствии с заключенными договорами;
— выяснить основания для ведения соответствующей хозяйственной деятельности;
-установить лицо, в пользу (в интересах) которого будет осуществляться прием платежей. А также лицо, которое является непосредственно продавцом товаров, поставщиком услуг, за которые будет осуществляться прием платежей.

От банков и финансовых компаний потребовали проверить рисковость по каждому платежному партнеру. И при малейших подозрениях в отмывании денег или террористической деятельности, останавливать денежные перечисления и сообщать в компонентные органы (Госфинмониторинг, Прокуратуру, СБУ и пр.). Если это не будет сделано, финансистам пообещали санкции — это четко выписано в предупредительной телеграмме НБУ.