Воскресенье, Сентябрь 23, 2018
  • USD 26.25 | 26.50
  • EUR 30.50 | 31.00
  • RUR 0.41 | 0.43

Тотальная слежка: власть будет отслеживать каждую гривну отправленную через терминал

Банки и финансовые компании пересмотрят свои отношения с компаниями-партнерами. В Украине начнут тщательнее проверять наличные платежи, проводимые в терминалах, которые сейчас устанавливают не только в магазинах, но и на улицах, передает АНТИКОР 

Нацбанк потребовал этого от банков, проводящих платежи, и от финансовых компаний, которые собирают наличные для перечислений — тщательнее проверять конечных получателей средств, а также назначения переводов. Этому посвящена телеграмма №25-0008/43785, оказавшаяся в распоряжении UBR.ua, — «О рисках осуществления отдельных финансовых операций».

В ходе своих последних ревизий нацбанковцы смогли полностью проследить прохождение денег — с момента отправления человеком банкноты в платежный терминал до ее попадания на счет компании-получателя в банке-посреднике и даже дальше — после дальнейшей отправки к конечному получателю. И чиновникам не понравилось то, что они узнали — собранная наличность отправлялась на рисковую, как считают в НБУ, деятельность.

Чиновники описали три направления наличных денег после перечисления их банками:

На карты физлиц, выпущенных разными банкам (часто обналичиваются), которые использовались для оплаты товаров и услуг. В том числе и онлайн-игры, интернет-казино, букмекеры.

На текущие счета ограниченного круга юридических лиц. После чего средства перечисляются в основном по агентским договорам — например, за туристические услуги, за билеты, то есть со сменой направления движения (в тоже время зачисления на счет этого юрлица от поступлений от покупателей туристических услуги отсутствуют).

Платежи по назначению «по правам требования» (по сути покупка «титульных знаков» Webmoney, попавшей под санкции).

«То есть получатели-посредники фактически осуществляли расслоение собранных платежей путем создания цепей из связанных между собой финансовых операций, при проведении которых менялись направления и/или характер использования этих денежных средств», — подчеркивается в телеграмме Нацбанка.

Регулятор не стал вешать ярлыков и делить какие-то денежные проводки на законные и противозаконные. А потребовал от каждой финансовой компании и банка проверить всю цепочку наличных платежей. С момента отправки наличных до получения конечными потребителями. Ревизии должны коснуться всех посредников, при этом в каждом случае финансисты должны детально проследить схему прохождения средств и проверить их «чистоту» (на предмет соответствия антиотмывочному и антитеррористическому законодательству). А также отследить целевое назначение — если человек направляет деньги, скажем, за купленный железнодорожный билет, то после всех посредников, они должны поступить на счета одного из предприятий «Укрзализныци».

И так по каждой уплаченной через терминал гривне.

От финансистов потребовали перешерстить не только новоподписываемые договоры с новыми партнерами. Но и всю имеющуюся договорную базу, и собрать по ней максимум сведений из открытых источников:

-определить цель, характер будущих отношений в соответствии с заключенным договором;
— собрать информацию о содержании/сути финансовых операций (платежей), которые будут проводиться через указанное финансовое учреждение в соответствии с заключенными договорами;
— выяснить основания для ведения соответствующей хозяйственной деятельности;
-установить лицо, в пользу (в интересах) которого будет осуществляться прием платежей. А также лицо, которое является непосредственно продавцом товаров, поставщиком услуг, за которые будет осуществляться прием платежей.

От банков и финансовых компаний потребовали проверить рисковость по каждому платежному партнеру. И при малейших подозрениях в отмывании денег или террористической деятельности, останавливать денежные перечисления и сообщать в компонентные органы (Госфинмониторинг, Прокуратуру, СБУ и пр.). Если это не будет сделано, финансистам пообещали санкции — это четко выписано в предупредительной телеграмме НБУ.

Украинцы рискуют в 60 лет остаться без пенсий: кому грозит и сколько придется заплатить

В Украине в 2019-м на пенсию в 60 лет смогут выйти только те, кто заработал от 26 лет стажа. Остальным придется работать до 63 и 65 лет. Чтобы не остаться без помощи от государства в пенсионном возрасте, недостающий стаж можно купить, пишет АНТИКОР

Пенсионный фонд продает стаж украинцам по двум схемам.

Первая – для тех, кто опоздал, пенсионный возраст уже на носу, а стажа критически не хватает. В таком случае чиновники предлагают заплатить за те года, когда украинец официально не работал. Взамен этот период посчитают в стаж. Один месяц будет стоить 1638 грн, это 44% от минималка (если покупать сейчас). Если же еще есть время, стаж можно покупать помесячно, в таком случае его стоимость составит 819 грн (22% минималки).

Для пенсии в 63 нужно иметь от 16 лет стажа (до 2028-го ежегодно норма будет увеличиваться на 12 месяцев), для пенсии в 60 лет – от 26 лет со следующего года (10 лет ежегодно норма будет увеличиваться на 12 месяцев). В Министерстве социальной политики подсчитали, что в 2028-м только 55% выполнят требования по стажу. Остальные будут работать до 63 и 65 лет. Фактически количество украинцев пенсионного возраста, но без пенсий, будет расти с каждым годом.

Число тех, кто выйдет на пенсию в 65 лет, поменяется за 10 лет незначительно. Если в этом году таких будет 4%, то через 10 лет — всего 5%. Связано это с тем, что минимальные требования для получения пенсии в 65 лет не меняются, достаточно отработать всего лишь 15 лет. В то же время количество украинцев, которые выйдут на пенсию «вовремя», сократится с 70% до 55%.

Эксперт в сфере пенсионного обеспечения Галина Третьякова считает, что легче эту сумму инвестировать и приумножить самостоятельно, вместо того, чтобы отдавать деньги государству. Но есть и исключение. Если для пенсии в 60 лет не хватает одного-двух месяцев, куда выгоднее купить их. К примеру, в следующем году украинцу исполнится 60 лет. Ему не хватает два месяца. Если не купить стаж, на пенсию можно будет выйти в 63 года, если заплатить 3276 грн, можно будет вовремя получить выплату. Даже с минимальной пенсией без учета повышения за эти три года, заплатив чуть больше 3 тыс., можно будет получить больше 54 тыс. грн.

95 Квартал перейдет на украинский язык? Разгорелся небывалый скандал, уже заговорили о статье и СБУ

Пользователи соцсетей накинулись на писательницу Ларису Ницой, которая призвала актеров студии «Квартал 95» выступать только на украинском языке, передает АНТИКОР

Напомним, что Ницой решила ответить на заявление артиста Евгения Кошевого о том, что его бесит, когда кто-то навязывает ему украинский язык. Он считает себя патриотом Украины и не важно, на каком именно языке он разговаривает.

Украинская писательница, в свою очередь, заявила, что вся продукция «Квартала» должна выпускаться на государственном языке, а на русском он может общаться дома, с друзьями и близкими.

По мнению Ницой, люди, которые смотрят выступления «Квартала», быстрее будут переходить на украинский в публичном пространстве. Кроме этого, артисты таким образом помогут стране избавиться от «русскоязычного телевизора».

Однако, пользователям соцсетей не понравилась позиция Ницой. Они уверены, что писательница продолжает разжигать межнациональную рознь в обществе, и призвали СБУ вмешаться в ситуацию.

«Кто поставил? Ницой, Фарион и все, кто не хочет смотреть фильмы, передачи на русском, можете не смотреть.Квартал 95 молодцы», «У меня вопрос. У нас есть статья за разжигание межнациональной розни? СБУ, присмотритесь, кто это делает!», «Это та умная женщина, что Усика учила проявлять патриотизм в Москве? Если она, то дальше можно и не говорить ничего. С ней и так все ясно», «Не нужно педалировать вопрос языка,всему своё время ,насилие всегда вызывает отторжение», «Кто такая Ницой? На каком основании она имеет право указывать, кому на каком языке говорить? Пусть на фронт поедет и укажет тем кто защищает Украину , но говорит на русском» — пишут украинцы гневно в комментариях под публикацией в соцсети.

Полицейский чиновник торговал справками для получения водительских удостоверений

В Прикарпатье разоблачили на взятке временно исполняющего обязанности руководителя одного из подразделений Управления патрульной полиции в области, передает АНТИКОР

Почти 8 тысяч гривен майор требовал у жителя Ивано-Франковска — за оформление справок, необходимых для получения водительских прав сразу в нескольких категориях. Задержали полицейского на горячем. Теперь ему грозит до 12 лет тюрьмы с конфискацией имущества

«Це довідки про те, що людина не притягалася до адміністративної відповідальності за порушення правил дорожнього руху, зокрема за водіння у нетверезому стані, що у нього не вилучався автомобіль. Співробітники СБУ прокуратури та поліції затримали корумпованого поліцейського неподалік адміністративної будівлі патрульної поліції при одержанні ним всієї суми хабара», — сообщила Мария Рымар, пресс-секретарь управления СБУ в Ивано-Франковской области.